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2023年初级银行从业考试《法律法规与综合能力》模拟试题

日期: 2023-05-23 11:11:40 作者: 郭川川

每天进步一点点,基础扎实一点点,日积月累,考试就会更容易一点点。乐考网网校《法律法规与综合能力》模拟练习题,助你一臂之力,赶快来练习吧!

1、下列()不是发卡银行对可疑交易可以采取的措施。【单选题】

A.向检查机关报案

B.实地走访

C.调单

D.电话核实

正确答案:A

答案解析:发卡银行对可疑交易可以采取电话核实、调单或实地走访等方式进行风险排查并及时处理,必要时应该及时向公安机关报案。选项A:“向检查机关报案”属于混淆选项。

2、特殊情况下,银行业从业人员可以用公款支付应当由本人支付的费用。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行业从业人员应当不得用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用,严禁上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品,不得使用公款开展娱乐活动、游山玩水或以学习考察等名义出国(境)公款旅游等。

3、企业法人的职能部门提供保证的,保证合同无效。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:企业法人的职能部门提供保证的,保证合同无效。

4、银行定期存款在存期内,若遇有利率调整,则该存款利息()。【单选题】

A.剩余的期限按新调整的利率计息

B.按存单开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息

C.定期内都一律调整为利率变动后的利率计息

D.剩余的期限按活期存款利率计息

正确答案:B

答案解析:选项B正确。若遇有利率调整,则该存款利率不变,仍按存单开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息。

5、商业银行合规风险管理中的合规政策包括()。【多选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施

C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

D.合规负责人的合规管理职责

E.合规管理部门的权限

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规政策至少包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

6、物价不稳定既可表现为通货膨胀,也可以表现为通货紧缩。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:物价不稳定既可表现为通货膨胀,也可以表现为通货紧缩。

7、常用的市场风险限额不包括()。【单选题】

A.授权限额

B.止损限额

C.风险限额

D.交易限额

正确答案:A

答案解析:常用的市场风险限额包括交易限额、风险限额和止损限额。

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