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2020年中级银行从业资格考试法律法规预测试题(三)

日期: 2020-10-28 15:39:25 作者: 郭川川

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一、单选题

1.我国刑法实行的基本原则不包括()。

A.从轻处罚的原则

B.罪刑法定原则

C.刑法面前人人平等原则

D.罪责刑相适应原则

『正确答案』A

『答案解析』本题考查我国刑法基本原则。主要有:(1)罪刑法定原则。(2)刑法面前人人平等原则。(3)罪责刑相适应原则。

2.对于犯罪中止和犯罪未遂表述错误的是()。

A.已经着手实行犯罪,由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的,是犯罪未遂

B.对于未遂犯,可以比照既遂犯从重处罚

C.在犯罪过程中,自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的,是犯罪中止

D.对于中止犯,没有造成损害的,应当免除处罚

『正确答案』B

『答案解析』本题考查犯罪中止和犯罪未遂。对于未遂犯,可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。

3.根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以将金融犯罪分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪和()。

A.危害金融业务管理制度的犯罪

B.危害金融运行管理制度的犯罪

C.危害金融政策管理制度的犯罪

D.危害金融安全管理制度的犯罪

『正确答案』A

『答案解析』本题考查金融犯罪分类。根据金融犯罪的行为方式的不同,可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。根据金融犯罪实施主体的不同,可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

4.金融犯罪突出的客观特征是()。

A.主体只能是单位

B.具有合法从事货币资金融通的活动

C.以非法占有为目的

D.违反金融管理法规

『正确答案』D

『答案解析』本题考查金融犯罪客观方面。违反金融管理法规。这是金融犯罪突出的客观特征,是金融犯罪成立的前提和基础。

5.下列关于金融犯罪的表述,错误的是()。

A.金融犯罪的主体违反了金融管理法规

B.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位

C.金融犯罪的主观方面应以非法占有为目的

D.金融犯罪的对象可以是人,也可以是金融工具

『正确答案』C

『答案解析』金融犯罪是一种图利犯罪,其主观方面只能是故意,有的还要求具有非法占有目的。

6.冒用他人信用卡,骗取财物数额较大的,构成()。

A.盗窃罪

B.抢劫罪

C.信用卡诈骗罪

D.洗钱罪

『正确答案』C

『答案解析』信用卡诈骗罪,是指使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人的信用卡,或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动,数额较大的行为。

7.下列行为中,没有触犯《刑法》有关规定的是()。

A.某银行吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款

B.负债银行经批准吸收社会公众存款

C.批量出售他人信用卡信息资料以牟取利益

D.使用假证明获取银行借贷资金,选成银行重大损失

『正确答案』B

『答案解析』A项属于《刑法》中的吸收客户资金不入账罪;C项属于《刑法》中的窃取、收买、非法提供信用卡信息罪;D项属于金融诈骗罪,触犯了《刑法》,应承担刑事责任。B项符合法律规定。

8.下列情形中,不属于伪造、变造金融票证的是()。

A.伪造信用证附随的单据

B.汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致

C.自制银行本票

D.制造假信用卡

『正确答案』B

『答案解析』伪造、变造金融票证罪客观表现为伪造、变造金融票证的行为,包括:(1)伪造、变造汇票、支票、本票;(2)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证;(3)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件;(4)伪造信用卡。

9.下列不属于《中华人民共和国刑法》中明确规定的洗钱罪对象的是()

A.贪污贿赂犯罪

B.诈骗犯罪

C.毒品犯罪

D.破坏金融管理秩序犯罪

『正确答案』B

『答案解析』本题考查洗钱罪。洗钱罪在客观方面,《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得,除这几种违法所得之外,其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象,也就不能构成洗钱罪。因此,本题选B。

10.我国刑事诉讼实行()原则,未经人民法院依法判决,对任何人都不得确定有罪。

A.“证据推定”

B.“事实推定”

C.“有罪推定”

D.“无罪推定”

『正确答案』D

『答案解析』本题考查刑事诉讼。我国刑事诉讼实行“无罪推定”原则,未经人民法院依法判决,对任何人都不得确定有罪。

11.下列关于单位犯罪表述错误的是()。

A.关于单位犯罪的处罚,在刑法理论上存在单罚制、双罚制、多罚制三种形式

B.公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为,法律规定为单位犯罪的,应当负刑事责任

C.单罚制,指在单位犯罪中只处罚单位中的个人或者只处罚单位本身

D.单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚

『正确答案』A

『答案解析』本题考查单位犯罪。关于单位犯罪的处罚,在刑法理论上存在单罚制与双罚制之分。

12.关于集资诈骗罪的说法,错误的是()。

A.集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公开募集资金,数额较大的行为

B.本罪主体为一般主体,包括自然人和单位

C.本罪的客体是银行等金融机构的财产与国家的金融秩序

D.本罪客观方面表现为非法集资的行为

『正确答案』C

『答案解析』本题考查集资诈骗罪。本罪的客体是社会公众的财产与国家的金融秩序。

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